Research into the Design of Intelligent Navigation Services for Road Rage Reduction of Drivers

The Journal of the Korea Contents Association · 2022-12-31

본 연구에서는 운전 중 사고를 유발하는 로드 레이지(road rage) 감소를 위한 서비스를 제안하고자 하였다. 로드 레이지 유발 요인 중 운전자에 대한 문제를 개선하고자 운전자의 행동적, 생리적 표현을 중심으로 아이디어를 전개하였다. 먼저, 운전자의 성향을 분류해 대표적인 4가지 운전 성향을 선정하고, 이들에 대한 페르소나(persona)와 운전여정지도를 작성하여 문제점을 도출하고, 문제해결을 위한 아이데이션(ideation) 과정을 진행하여 자동차 내비게이션에 탑재될 두 가지 서비스를 제안하였다. 서비스 제안에서는 시나리오 기법을 이용하여 서비스의 이용 장면 및 사용자 인터랙션 프로세스를 기술하였다. 첫 번째 서비스에서는 AR-HUD(AR-head up display) 기술을 활용해 다른 차량에서 발송하는 메시지를 차의 앞창 디스플레이에 표시해 운전자 간 의사소통을 가능하게 하였다. 두 번째 서비스에서는 ADAS(Advanced Driver-Assistance System) 시스템이 운전자의 분노를 감지하면 홀로그램 음성비서가 나타나 운전자의 분노를 달래주는 방식이다. 마지막으로, 제안한 서비스의 유효성을 검증하기 위해 분노 감소 와 함께 지각된 유용성과 지각된 사용성을 테스트한 결과, 참여자 집단에서 서비스 이용 후 생리적 분노가 감소한 것으로 나타났으며, 서비스 1이 서비스 2보다 더 높은 유효성을 나타내었다.

위챗(WeChat) 이모티콘 사용동기 형성에 대한 개인 가치관의 영향 -15세부터 50세까지의 중국인을 대상으로-

커뮤니케이션 디자인학연구 · 2021

• Computer Science
• Computer Science

본 연구에서는 한 개인에게 개인주의와 집단주의 가치관이 동시에 나타난다는 연구들을 바탕으로(Gudykunst & Matsumoto, 1996: Oyserman et al., 2002), 이모티콘 사용에 있어서 이 두 가치관의 영향을 검증하고자 하였다. 선행된 연구로부터 개인의 가치관을 묻는 문항들과 이모티콘의 사용동기를 묻는 문항들을 도출하여 설문을 구성하였다. 설문조사에는 위챗(WeChat) 이모티콘을 즐겨 사용하는 15세부터 50세 사이의 중국인 542명이 참여하였다. 연구 결과는 다음과 같다; 첫째, 개인에게 개인주의 가치관과 집단주의 가치관이 모두 높게 나타나며 상관계수가 미미한 것으로 보아, 이 두 가치관은 서로 상충하는 한 차원의 양극단이 아니고 서로 독립성을 가진다고 볼 수 있다. 둘째, 개인의 집단주의 가치관은 이모티콘 사용에 있어서 관계주의, 이미지 관리, 미적 선호의 동기들에 영향을 미치는 반면, 개인의 개인주의 가치관은 이모티콘 사용의 모든 동기 요인에 영향을 미치고 있는데, 특히 감정표현 동기에 미치는 효과가 컸다. 이는 개인주의 가치관이 높게 나타나는 상황에서 자신의 감정을 표현하기 위해 이모티콘을 사용하게 된다는 것을 의미한다. 마지막으로, IV이 높으면서 CV도 높은 사람이 위챗에서 대화할 때 [이미지관리]와 [관계주의]의 동기를 가지고 이모티콘을 사용하는 경향이 높은 것으로 나타났다. 이와 같은 연구결과들을 고려하여 이모티콘을 개발한다면 사용자의 정서에 더욱 부합하는 디자인이 개발될 수 있을 것이다.

Delays in Banks’ Loan Loss Provisioning and Economic Downturns: Evidence from the U.S. Housing Market

Journal of Accounting Research · 2021 · 21 citations

• Monetary economics
• Business
• Financial system

ABSTRACT I study whether banks’ loan loss provisioning contributes to economic downturns, by examining the U.S. housing market. Specifically, I examine the aggregate effects of banks’ delayed loan loss recognition (DLR) on house prices during the Great Recession and the channels through which these potential effects arose. I construct ZIP‐code‐level exposure to banks’ DLR before the crisis and compare high‐ and low‐exposure ZIP codes during the crisis to examine the aggregate effects of banks’ DLR on the housing market. I find that high‐exposure ZIP codes experienced larger decreases in mortgage supply, larger increases in distressed sales, and larger decreases in house prices during the crisis. In addition, I conduct individual bank‐level analyses and find that high‐DLR banks reduced their mortgage supply more than low‐DLR banks, and mortgages issued by high‐DLR banks were more likely to become distressed during the crisis. Taken together, these findings suggest that banks’ DLR was associated with nontrivial effects on the housing market during the Great Recession, and the effects of DLR on house prices were likely driven by both the credit‐crunch and distressed‐sales channels.

테크놀로지(Technology) 관련 HRD 연구 동향 분석: 최근 10년 (2010~2020) 간 AHRD 및 국내 학술지를 중심으로

2020

• Business

연령대별 시각적 메타포 표현유형에 관한 사용자반응

2019-02-01

최근 20살부터 60미만의 사용자 연령층에서 90%이상이 스마트폰을 사용하는 상황이다. 따라서 과거 청년층을 중심으로 이루어진 연구보다 연구범위를 확장할 필요가 제기되었다. 본 연구에서는 스마트폰 사용자의 연령과 GUI 시각적 메타포 표현유형에 따라, 연령대별로 친숙성과 선호도 및 지각된 사용성에 차이가 있는가를 검토하고자 하였다. 조사를 통한 검증 결과는 다음과 같다.: 첫째, 아이콘과 이미지 표현유형에 대한 친근성 검증에서, 20대에서부터 50대까지 대부분의 연령대에서 플랫디자인 스타일을 친근하다고 하였으나, 40대에서는 두 스타일에 대한 차이를 거의 나타내지 않았다. 둘째, 선호도 검증에서, 아이콘과 이미지 모두 20-30대의 청년층에서는 스큐어모피즘 스타일을 낮게 평가하고 플랫디자인 스타일을 매력적으로 판단하는 반면에, 40-50대 중년층에서는 두 가지 디자인 스타일에 대한 반응의 뚜렷한 차이를 보이지는 않았다. 마지막으로, 20대와 40대는 두가지 디자인 스타일에 대한 사용성에 큰 차이를 보이지 않았으나. 30대는 가장 큰 차이를 보이며 플랫디자인 스타일의 아이콘의 사용이 더 용이하다고 한 반면에, 50대에서는 스큐어모피즘 스타일이 더 사용하기 용이하다고 하였다.

Economic Consequences of the AOCI Filter Removal for Advanced Approaches Banks

The Accounting Review · 2019-05-01 · 51 citations

ABSTRACT We examine economic consequences of U.S. bank regulators' phased removal of the prudential filter for accumulated other comprehensive income for advanced approaches banks beginning on January 1, 2014. The primary effect of the AOCI filter is to exclude unrealized gains and losses on available-for-sale securities from banks' regulatory capital. We predict and find that, to mitigate regulatory capital volatility resulting from the filter removal, advanced approaches banks increased the proportion of investment securities classified as held-to-maturity, thereby limiting their financing and interest rate risk management options, and they decreased securities risk, thereby reducing their interest rate spread. We further predict and find that these banks borrow more under securities repurchase agreements potentially collateralized by held-to-maturity securities and reduce loan supply owing to their reduced financing options, and that they increase loan risk to mitigate the decrease in their interest rate spread. JEL Classifications: G21; G28; M41; M48. Data Availability: Data are available from the public sources cited in the text.

Do Delays in Banks' Loan Loss Provisioning Affect Economic Downturns? Evidence from the U.S. Housing Market

SSRN Electronic Journal · 2019-01-01

Online Appendix for 'Do Delays in Banks’ Loan Loss Provisioning Affect Economic Downturns? Evidence from the U.S. Housing Market'

SSRN Electronic Journal · 2019-01-01

Online Appendix for 'Economic Consequences of the AOCI Filter Removal for Advanced Approaches Banks'

SSRN Electronic Journal · 2019-01-01

공용자전거 APP 서비스의 사용자피드백 활성화를 위한 UID 개선연구

2018-12-01